🌊 Ces ETF méconnus qui dynamisent votre portefeuille
Faut-il investir dans les stablecoins ?
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📝 Au programme d’aujourd’hui :
📰 Les 5 actualités business de la semaine à ne pas louper
📊 L’analyse de la semaine : Faut-il investir dans les stablecoins ?
🌊 Quoi de neuf dans Le Grand Bain : L’apéro du Grand Bain est là !
🤔 La question de la semaine : Comment investir en immobilier facilement ?
📚 Le dossier de la semaine : Ces ETF méconnus qui dynamisent votre portefeuille
⏳ Temps de lecture : 8 à 10 minutes selon ta vitesse de lecture
✈️ Nouveau crash d’un Boeing
Un avion de la compagnie Air India avec 242 passagers s’est écrasé ce jeudi près d'Ahmedabad, en Inde.
Ce nouvel accident a fait chuter l’action Boeing de plus de 5 % à la Bourse de New York.
🌎 Instabilité sur les marchés mondiaux
Les bourses mondiales finissent en demi-teinte, alors que Donald Trump a réitéré ses menaces de droits de douane, et que les tensions entre l’Iran et les États-Unis ont fait grimper le prix du pétrole jeudi.
Le dollar est à son plus bas niveau depuis 2021 (environ 1,16$ pour 1€).
🇩🇪 La croissance revient en Allemagne
Après 5 ans de stagnation économique (la plus longue période depuis 1945), l’économie allemande retrouve des couleurs.
Les perspectives de croissance ont été revues à la hausse : 0,3 % en 2025, et entre 1,5 % et 1,6 % en 2026.
🚢 Les exportations chinoises en forte hausse
Les exportations vers l’Union européenne ont augmenté de 12 % en mai 2025, par rapport à mai 2024.
Une conséquence directe des droits de douane imposés par Trump, puisque les exportations chinoises vers les États-Unis ont chuté de 34 %.
📉 Chute des cryptomonnaies
À la suite des frappes d’Israël sur l’Iran, le Bitcoin et les principales cryptomonnaies ont fortement chuté : -4 % pour le BTC, -10 % pour l’Ether.
En parallèle, l’or et le pétrole ont enregistré de fortes hausses.
Il existe des dizaines de milliers de cryptomonnaies.
Pourtant, je n’en détiens et achète régulièrement que deux : Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH).
Pourquoi ?
Parce que je n’ai ni le temps, ni l’envie, ni les compétences pour analyser efficacement les autres projets cryptos.
À elles-deux, ces cryptomonnaies représentent + de 70 % de la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies (dont 60 % pour le Bitcoin).
Aller vers des Altcoins c’est comme aller vers du stock-picking : c’est chronophage, risqué et souvent perdant.
Si vous lisez cette newsletter, il y a fort à parier que vous cherchez à maximiser votre performance en minimisant le temps passé à gérer vos investissements.
👉🏼 Dans ce cas de figure, mettre en place un plan d’investissement programmé de quelques dizaines d’euros par mois sur du BTC est la stratégie qui présente le meilleur ratio rendement/risque/temps passé.
Pour le mettre en place en moins de 1 minute chrono, j’utilise Bitvavo.
La preuve en vidéo ci-dessous 👇🏼
🔐 Une fois mes cryptos achetées, je peux facilement les transférer sur une clef Ledger pour une sécurité maximale.
J’en avais vraiment assez des usines à gaz que sont la plupart des plateformes cryptos et Bitvavo allie sécurité, simplicité et frais bas avec le meilleur spread sur l’euro de tout le marché.
Donc si vous aussi vous voulez commencer à investir en cryptos 👇🏼
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Collaboration commerciale. Ceci n’est pas un conseil en investissement. Investir en cryptomonnaies comporte des risques de perte en capital.
🤔 Faut-il investir dans des stablecoins ?
Qu’est-ce que les stablecoins ?
Les stablecoins sont des cryptomonnaies dont la valeur est adossée à une monnaie fiduciaire (le dollar ou l’euro, par exemple) ou à un actif tangible et plus stable (l’or, par exemple).
Ils répondent au principal problème des cryptomonnaies : la volatilité, et ont l’avantage de pouvoir conserver la valeur même dans un environnement marqué par des fluctuations extrêmes.
Ils permettent de profiter de l’attractivité de la blockchain : une sécurité accrue et des transactions rapides.
Aujourd’hui, ils représentent environ 10 % du marché des cryptoactifs.
➡️ Exemple
Alors que le prix du Bitcoin est passé d’environ 9 660$ il y a 5 ans, à plus de 107 000$ aujourd’hui, l’USDC a simplement suivi le cours du dollar américain.
Depuis 2019, son cours a fluctué entre 0,80€ et 1€ (donc assez peu volatil) :
Pourquoi utiliser les stablecoins ?
Les stablecoins sont des outils utiles dans une stratégie d’investissement notamment en cryptomonnaies.
Quand vous convertissez des cryptos en fiat (euro, dollar…) votre plus-value passe automatiquement par la case imposition (flat tax).
Pour sécuriser une partie de vos investissements en cryptomonnaies sans passer par la case imposition, vous pouvez échanger vos cryptos contre des stablecoins.
Vous restez ainsi dans l’écosystème crypto et ne déclenchez aucune imposition.
Les stablecoins permettent aussi d’assurer une certaine liquidité et une réserve de trésorerie.
Enfin, ils permettent de stopper ou de reprendre une stratégie DCA et de rééquilibrer son portefeuille sans sortir de l’écosystème.
➡️ Exemple
Alex a investi 300€ dans la crypto Solana il y a 2 ans (1 SOL valait à l’époque environ 16€).
En juin 2025, 1 SOL vaut environ 130€, son portefeuille vaut donc 2 437€.
Il décide d’échanger une partie de ses SOL contre de l’USDC, plutôt que de les convertir en euros, et passer par la case imposition.
Via la plateforme Bitvavo, il peut échanger 10 SOL (1 300€) en USDC (1 484$) et conserver ses SOL restants.
Alex vient de sécuriser l’équivalent de 1 300€ de gains.
Il évite la volatilité du SOL et sécurise une partie de ses gains.
Il reste dans l’écosystème crypto, sans être imposé, tant qu’il ne convertit pas ses fonds en euros.
Il peut profiter de futures opportunités : racheter du SOL plus tard, investir dans un autre projet crypto, etc.
👉🏻 Les stablecoins ne sont pas conçus pour générer des performances comme les autres cryptomonnaies, mais pour protéger la valeur dans un écosystème ultra-volatil.
🍻 L’apéro du Grand Bain : 5ème édition
L’événement du Grand Bain arrive à grands pas ce jeudi 19 Juin et pour cette 5ème édition nous sommes accompagnés de deux sponsors : Altaroc, leader européen du Private Equity et Enky, leader dans l’industrie du mobilier circulaire.
Au programme :
Une occasion de rencontrer d’autres investisseurs/entrepreneurs
Une présentation du marché du Private Equity en 2025
Un entretien sur l’économie circulaire
Et évidemment de quoi se désaltérer et manger grâce à un traiteur.
⚠️ L’événement est limité aux 50 premiers inscrits (limite de taille du lieu).
Donc si vous êtes intéressés, inscrivez-vous vite ici (le dernier événement était sold-out) 👇🏼
🎬 Nouvelle vidéo Youtube
À 95 ans, avec près de 80 ans de carrière et une fortune personnelle estimée à plus de 100 milliards de dollars, Warren Buffett vient d’annoncer son départ à la retraite lors du dernier meeting annuel de sa société Berkshire Hathaway.
Mais au-delà des chiffres impressionnants, l’oncle Warren nous a laissé des principes de vie fondamentaux.
Des idées simples, mais puissantes qui pourraient vous servir au quotidien, que vous soyez investisseur, entrepreneur ou simplement curieux.
Donc dans cette vidéo je vous partage les 10 commandements d’un homme qui a traversé les crises, les époques et les modes… avec succès.
🎬 Pour regarder cette vidéo sur Youtube, cliquez ici.
🎧 Pour l’écouter en format audio, cliquez ici.
Question de Marion
Pour une personne ayant entre 20 et 30 ans, qui a déjà son épargne de précaution et quelques investissements en bourse via des ETF, quel investissement en immobilier conseilles-tu pour diversifier ?
Merci pour tout ce que tu partages !
Réponse
Hello Marion,
Si tu as constitué ton épargne de précaution et que tu n’as pas d’autre projet à court/moyen terme, l’investissement long terme et bourse et immobilier est effectivement la voie à poursuivre.
Si tu investis déjà en bourse via des ETF, je suppose que tu fais partie de l’équipe “gestion passive” (on est ensemble 🤝🏼).
Dans ce cas, tu ne veux probablement pas investir dans un bien immobilier en direct qui implique :
Un apport potentiellement conséquent
De la gestion locative
Des travaux
Ainsi, le meilleur investissement immobilier pour toi me semble être la SCPI.
J’ai fait un guide complet détaillé sur l’investissement en SCPI dans cette vidéo Youtube.
Si tu préfères le format écrit, j’en ai aussi parlé en détails dans cette édition de la newsletter.
Dans quelles SCPI investir en 2025 ?
Les SCPI européennes diversifiées trustent largement le haut du classement en termes de taux de distribution (rendement) :
Mais attention, ce top 10 est composé à 50 % de SCPI très jeunes créées en 2024.
Leur taux de distribution est potentiellement “biaisé” car non pas calculé sur 12 mois mais moins.
💡 C’est plus simple d’avoir un rendement de 11 % sur 3 mois que sur 12 mois.
Sachant que l’investissement en SCPI est à considérer sur minimum 8 ans (recommandation de l’AMF), se fier à des statistiques qui ont moins de 1 an n’est peut-être pas le plus pertinent.
Donc ne négligez pas des SCPI plus établies, qui distribuent peut-être moins de rendement mais qui le distribuent plus de nombreuses années.
On pensera par exemple à Corum Origin (+ de 6 % de taux de distribution depuis plus de 12 ans).
Pour faire mes recherches sur des SCPI j’utilise plusieurs plateformes notamment Louve Invest.
🎁 En passant par ce lien, vous bénéficiez de 25€ offerts pour votre première souscription + 3 % de cashback sur tous vos investissements
Ceci n’est pas un conseil en investissement. L’investissement en SCPI comporte un risque de perte en capital et de liquidité.
Je réponds chaque semaine aux questions qu’on me pose.
Tu veux me poser une question ? 📩
Clique ici 👉🏼
🌊 Ces ETF méconnus qui dynamisent votre portefeuille
On parle régulièrement des ETF indiciels qui reproduisent la performance moyenne du marché : le S&P 500, le Stoxx 600 ou les marchés émergents…
Mais il existe d’autres types d’ETF, exposés à des secteurs très volatils ou à des industries émergentes et innovantes.
Bien que leur cours fluctue beaucoup, ces ETF peuvent s’avérer intéressants à long terme, pour apporter plus de performance à un profil d’investisseur dynamique.
En voici une sélection.
Attention, ceci n’est pas un conseil en investissement.
L’investissement en actions présente un risque de perte en capital.
#1 OMAH VistaShares Target 15™ Berkshire Select Income ETF
Cet ETF cherche à reproduire les 20 plus grosses positions de Berkshire Hathaway (le fonds d’investissement de Warren Buffett), et utilise la vente d’options d’achat (call) sur les actions qu’il détient déjà.
Ce système d’options permet d’encaisser des primes et de générer un revenu régulier, même si ça limite le potentiel de gain si les actions détenues montent fortement.
👉🏻 Les options sont des instruments financiers dérivés qui donnent le droit d’acheter ou de vendre un actif à un prix fixé à l’avance, pendant une période donnée ou à une date précise.
L’objectif est de générer un maximum de dividendes mensuels, avec une performance cible (non garanti) de 15 % et une appréciation du capital à long terme.
Les principales valeurs de l’indice sont : Apple, Berkshire Hathaway, American Express.
Volatilité estimée : 3/5 — la combinaison d’actions solides et de ventes d’options modère le risque, mais le fonds reste assez volatil (normal, vu la performance visée).
Capitalisation : environ 238 millions de dollars.
Performance : -0,4 % → le fonds est encore très récent (mai 2025) et il y a peu de recul sur la performance.
#2 AMUNDI NASDAQ-100 DAILY (2X) LEVERAGED UCITS ETF
Cet ETF à effet de levier cherche à reproduire deux fois la performance quotidienne de l’indice Nasdaq‑100 (composé des 100 plus grandes valeurs technologiques cotées au Nasdaq).
📈 Avec un effet de levier, les variations quotidiennes sont amplifiées, à la hausse comme à la baisse.
Les performances sont plus élevées, mais le potentiel de pertes également.
Typiquement, si le NASDAQ 100 baisse de 2 %, le NASDAQ x2 baisse de 4 %.
✅ Bonus : il est éligible au PEA.
Volatilité estimée : 5/5 — très élevée, renforcée par l’effet de levier.
Capitalisation : 915 millions d’euros.
Performance sur 1 an : +9,18 %.
#3 ARK Innovation UCITS ETF
Ce fonds vise à reproduire la performance d’entreprises disruptives et innovantes (IA, robotique, biotechnologie, blockchain, etc.).
Il s’agit d’un fonds à gestion active qui vise à battre le marché et pas uniquement à reproduire son indice de référence.
Les positions du fonds sont ajustées régulièrement en fonction des nouvelles opportunités ou des résultats des entreprises.
Les principales valeurs du fonds sont Tesla, Coinbase et Roblox Corporation.
Volatilité estimée : 5/5 — très élevée, renforcée par la gestion active et les secteurs d’activité des sous-jacents (notamment la technologie).
Capitalisation : environ 119 millions de dollars.
Performance sur 1 an : +42 %.
4. WisdomTree Blockchain UCITS ETF USD Acc
Cet ETF investit dans des entreprises liées à la blockchain et aux cryptoactifs (Coinbase, SBI Holdings, Applied Digital, mais aussi Visa ou Mastercard) avec une vision à long terme :
Profiter des performances des industries d’avenir, basées sur la blockchain.
La sélection des titres se fait sur des critères de liquidité, de gestion des risques et des principes ESG. Mais le fonds est encore jeune et relativement peu capitalisé, malgré une performance solide de 57 % depuis 2022.
Volatilité estimée : 5/5 — très élevée, renforcée par une exposition aux secteurs en forte croissance.
Capitalisation : 39 millions d’euros.
Performance sur 1 an : +14,42 %.
5. iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF
Cet ETF réplique l’indice MSCI World des entreprises orientées value (des pays développés) : les plus sous-évaluées par rapport à leur marché et à leurs concurrents.
Pour cela, l’ETF se base sur certains critères financiers, comme le ratio prix/valeur comptable ou la valeur de l’entreprise par rapport à ses flux de trésorerie (cash-flow).
👉🏻 La stratégie value permet d’investir dans des entreprises aux fondamentaux solides et aux perspectives de croissance intéressantes, tout en payant un prix bas.
Les principales valeurs du fonds sont : Cisco Systems (informatique), IBM, AT&T.
Volatilité estimée : 2/5 — peu élevée, car les entreprises du fonds sont matures et ont un cours relativement stable.
Capitalisation : 3,127 milliards d’euros.
Performance sur 1 an : +8 %.
✍🏻 Synthèse
Les ETF présentés sont une manière simple d’investir dans des secteurs innovants et différents des plus grandes capitalisations boursières “classiques”.
Évidemment, cela demande une compréhension claire des risques associés (notamment la volatilité élevée et le manque de recul historique de certains fonds).
Investir dans ce type d’ETF devrait constituer la dernière étape d’une stratégie bien diversifiée et représenter 5-10 % maximum du portefeuille total.
👉🏻 Vous souhaitez créer une stratégie d’investissement sur mesure, en cohérence avec vos objectifs personnels ?
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Merci 🫶🏼
D’avoir lu cette 127ème édition jusqu’au bout.
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À samedi prochain !
synthétique clair diversifié efficace !